Muss Man Als Azubi Eine Steuererklärung Machen

Fühlst du dich von dem Gedanken an eine Steuererklärung erschlagen? Gerade als Azubi, wenn das Geld oft knapp ist und man sich fragt, ob sich der Aufwand überhaupt lohnt, ist das verständlich. Aber lass dich nicht entmutigen! Auch wenn es zunächst kompliziert erscheint, kann eine Steuererklärung für dich als Auszubildender bares Geld bedeuten. Und genau darum geht es hier: Herauszufinden, ob sich der Aufwand für dich lohnt und wie du am besten vorgehst.

Muss ich als Azubi eine Steuererklärung machen? Die Pflicht vs. die Chance

Die kurze Antwort: Nein, grundsätzlich bist du als Azubi nicht verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Die Pflicht zur Abgabe besteht nur, wenn bestimmte Voraussetzungen erfüllt sind. Dazu gehören beispielsweise:

• Du hast neben deinem Ausbildungsgehalt noch andere Einkünfte, die einen bestimmten Freibetrag übersteigen.
• Du hast vom Finanzamt eine Aufforderung zur Abgabe erhalten.
• Du hast Lohnersatzleistungen wie Arbeitslosengeld, Krankengeld oder Elterngeld bezogen, die über 410 Euro im Jahr liegen.

Aber Achtung! Auch wenn du nicht zur Abgabe verpflichtet bist, kann es sich lohnen, freiwillig eine Steuererklärung einzureichen. In den meisten Fällen bekommst du Geld zurück. Warum?

Der Clou: Dein Arbeitgeber führt jeden Monat Lohnsteuer an das Finanzamt ab. Diese Lohnsteuer basiert aber auf der Annahme, dass du keine oder nur wenige Ausgaben hast, die deine Steuerlast mindern. Tatsächlich hast du aber als Azubi in der Regel Ausgaben, die du steuerlich absetzen kannst.

Welche Ausgaben kann ich als Azubi absetzen? Das Sparpotenzial entdecken

Hier kommt der spannende Teil! Als Azubi kannst du eine ganze Reihe von Kosten steuerlich geltend machen, die deine Steuerlast senken und dir eine Rückerstattung vom Finanzamt sichern können:

• Werbungskosten: Das sind Kosten, die dir im Zusammenhang mit deiner Ausbildung entstehen. Dazu gehören zum Beispiel:
  • Fahrtkosten zur Ausbildungsstätte (Hin- und Rückweg). Hier kannst du die Entfernungspauschale von 30 Cent pro Kilometer (ab dem 21. Kilometer sogar 38 Cent) geltend machen.
  • Kosten für Arbeitsmittel wie Fachbücher, Werkzeug, Laptop oder Software.
  • Kosten für Fortbildungen und Lehrgänge, die im Zusammenhang mit deiner Ausbildung stehen.
  • Berufsbekleidung, wenn sie typisch für deinen Beruf ist (z.B. Kochkleidung, Arbeitsstiefel).
  • Kontoführungsgebühren (pauschal 16 Euro).
• Sonderausgaben: Dazu gehören zum Beispiel:
  • Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge.
  • Spenden an gemeinnützige Organisationen.
  • Beiträge zur Riester-Rente.
• Außergewöhnliche Belastungen: Diese entstehen, wenn du aufgrund besonderer Umstände höhere Ausgaben hast als andere Steuerzahler. Dazu gehören zum Beispiel:
  • Krankheitskosten (z.B. Zuzahlungen zu Medikamenten oder Behandlungen).
  • Kosten für eine behindertengerechte Umrüstung deines Autos.

Wichtig: Sammle alle Belege und Quittungen für deine Ausgaben! Ohne Nachweis kannst du die Kosten nicht geltend machen. Hebe alles sorgfältig auf.

Wie erstelle ich eine Steuererklärung als Azubi? Schritt für Schritt zum Erfolg

Keine Sorge, du musst kein Steuerberater sein, um eine Steuererklärung zu erstellen. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, die dir den Einstieg erleichtern:

1. Die klassische Variante: Formulare ausfüllen. Du kannst die notwendigen Formulare beim Finanzamt herunterladen oder abholen. Das Ausfüllen kann aber zeitaufwendig und kompliziert sein.
2. Die bequeme Variante: Online-Steuerprogramme nutzen. Es gibt zahlreiche Online-Steuerprogramme, die dich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung führen. Sie sind oft intuitiv bedienbar und helfen dir, alle relevanten Angaben zu machen. Viele Programme bieten auch eine automatische Berechnung der Steuererstattung.
3. Die professionelle Variante: Einen Steuerberater beauftragen. Wenn du dich unsicher fühlst oder besonders komplizierte Einkommensverhältnisse hast, kannst du einen Steuerberater beauftragen. Dieser übernimmt die Erstellung der Steuererklärung für dich und berät dich in allen steuerlichen Fragen. Beachte aber, dass die Beratung kostenpflichtig ist.

Tipp: Viele Online-Steuerprogramme bieten spezielle Versionen für Auszubildende an. Diese sind oft günstiger oder sogar kostenlos. Recherchiere, welche Option für dich am besten geeignet ist.

Fristen und Formalitäten: Was du beachten musst

Wenn du dich entscheidest, eine freiwillige Steuererklärung abzugeben, hast du in der Regel vier Jahre Zeit. Das bedeutet, dass du beispielsweise die Steuererklärung für das Jahr 2023 bis zum 31. Dezember 2027 einreichen kannst. Bei einer verpflichtenden Steuererklärung gelten kürzere Fristen. Diese sind in der Regel bis zum 31. Juli des Folgejahres einzureichen. Jedoch kann diese Frist durch einen Steuerberater verlängert werden.

Wichtig: Halte die Fristen ein! Andernfalls drohen Verspätungszuschläge.

Für die Einreichung deiner Steuererklärung benötigst du deine Steueridentifikationsnummer (Steuer-ID) und deine Lohnsteuerbescheinigung, die du von deinem Arbeitgeber erhältst. Diese Dokumente enthalten alle wichtigen Informationen für deine Steuererklärung.

"Die Steuererklärung mag im ersten Moment abschreckend wirken, aber mit den richtigen Tools und etwas Geduld ist sie auch für Azubis machbar. Und die Aussicht auf eine Rückerstattung motiviert zusätzlich." - Zitat eines Steuerexperten.

Beispiele aus dem Leben: So profitierst du als Azubi von der Steuererklärung

Stellen wir uns vor, du bist Azubi im ersten Lehrjahr und verdienst 800 Euro brutto im Monat. Dein Arbeitsweg beträgt 20 Kilometer einfach. Du hast dir Fachbücher für 150 Euro gekauft und einen Laptop für 500 Euro, den du ausschließlich für deine Ausbildung nutzt. Außerdem hast du 50 Euro Kontoführungsgebühren bezahlt.

In diesem Fall könntest du folgende Kosten in deiner Steuererklärung geltend machen:

• Fahrtkosten: 20 km x 2 (Hin- und Rückweg) x 0,30 Euro x ca. 220 Arbeitstage = 2.640 Euro
• Fachbücher: 150 Euro
• Laptop: 500 Euro
• Kontoführungsgebühren: 16 Euro (pauschal)

Insgesamt hättest du Werbungskosten von 3.306 Euro. Da dein Arbeitgeber bereits Lohnsteuer auf dein Gehalt abgeführt hat, würde das Finanzamt dir einen Teil dieser Lohnsteuer zurückerstatten.

Ein anderes Beispiel: Du bist Azubi im Gastgewerbe und musst dir spezielle Kochkleidung kaufen. Diese kannst du ebenfalls als Werbungskosten absetzen. Genauso wie die Kosten für einen Erste-Hilfe-Kurs, der für deine Ausbildung erforderlich ist.

Fazit: Die Steuererklärung als Chance für Azubis

Auch wenn es am Anfang vielleicht abschreckend wirkt: Eine Steuererklärung kann für dich als Azubi eine echte Chance sein, dein Ausbildungsgehalt aufzubessern. Nutze die Möglichkeit, deine Ausgaben steuerlich geltend zu machen und dir einen Teil deiner gezahlten Lohnsteuer zurückzuholen. Mit den richtigen Hilfsmitteln und etwas Geduld ist die Steuererklärung auch für dich machbar. Starte jetzt und sichere dir deine Steuererstattung!

Denk daran: Die Informationen in diesem Artikel dienen nur der allgemeinen Information und stellen keine steuerliche Beratung dar. Im Zweifelsfall solltest du dich immer von einem Steuerberater beraten lassen.