Was Können Studenten Von Der Steuer Absetzen

Steuern. Ein Wort, das bei vielen Studierenden gemischte Gefühle auslöst. Einerseits hat man als Student oft nicht viel Geld, andererseits hört man immer wieder, dass man Steuern sparen kann. Aber was genau können Studierende von der Steuer absetzen? Dieser Artikel richtet sich speziell an dich, liebe Studentin, lieber Student, und soll dir einen verständlichen Überblick über deine Möglichkeiten geben. Wir wollen dir helfen, dein Geld nicht dem Finanzamt zu schenken, sondern es clever für deine Zukunft zu nutzen.

Grundlagen: Wann lohnt sich eine Steuererklärung für Studierende?

Viele Studierende denken, eine Steuererklärung sei nur etwas für Berufstätige mit hohem Einkommen. Das stimmt aber nicht! Gerade für Studierende kann sich eine Steuererklärung lohnen, insbesondere wenn sie:

Ein duales Studium absolvieren.
Werkstudenten sind.
Neben dem Studium gejobbt haben.
Bereits eine Ausbildung abgeschlossen haben.

Der Grund dafür ist, dass du als Student unter Umständen Ausgaben hast, die du steuerlich geltend machen kannst. Diese Ausgaben können deine Steuerlast mindern oder sogar zu einer Steuererstattung führen. Auch wenn du im aktuellen Jahr keine Steuern zahlst, kannst du deine Ausgaben als Verlustvortrag geltend machen. Diese Verluste werden dann mit zukünftigen Einkommen verrechnet, sobald du ins Berufsleben einsteigst und Steuern zahlst. Kurz gesagt: Es lohnt sich, darüber nachzudenken!

Was genau können Studierende absetzen?

Die gute Nachricht: Es gibt eine ganze Reihe von Ausgaben, die du als Student steuerlich geltend machen kannst. Dabei ist es wichtig, zwischen den Werbungskosten und den Sonderausgaben zu unterscheiden.

Werbungskosten: Dein Studium als Investition

Werbungskosten sind Ausgaben, die dir im Zusammenhang mit deiner Ausbildung entstehen. Hierzu zählen:

Studiengebühren: Achtung! Die Studiengebühren können nur dann als Werbungskosten geltend gemacht werden, wenn es sich um ein Zweitstudium handelt. Ein Zweitstudium ist beispielsweise ein Masterstudium nach einem Bachelorabschluss oder ein weiteres grundständiges Studium nach Abschluss des ersten.
Fahrtkosten: Fahrten zur Universität, Bibliothek oder zu Lerngruppen kannst du mit 0,30 Euro pro gefahrenem Kilometer absetzen. Alternativ kannst du auch die tatsächlichen Kosten für öffentliche Verkehrsmittel geltend machen.
Arbeitsmittel: Hierzu zählen beispielsweise Fachbücher, Skripte, Stifte, Papier, Taschenrechner, Software und andere Materialien, die du für dein Studium benötigst. Alles, was du kaufst, um zu lernen, kann berücksichtigt werden.
Computer und Software: Wenn du einen Computer oder Laptop für dein Studium benötigst, kannst du die Kosten über die Nutzungsdauer abschreiben. Die Nutzungsdauer für Computer beträgt in der Regel drei Jahre. Software kann ebenfalls abgeschrieben werden, sofern sie beruflich oder studienbedingt genutzt wird.
Telefon- und Internetkosten: Wenn du dein Telefon und deinen Internetanschluss auch für dein Studium nutzt, kannst du einen Teil der Kosten absetzen. Hierfür kannst du entweder die tatsächlichen Kosten nachweisen oder eine Pauschale von 20% der Kosten, maximal 20 Euro pro Monat, ansetzen.
Kontoführungsgebühren: Du kannst eine Pauschale von 16 Euro pro Jahr für Kontoführungsgebühren geltend machen.
Kosten für ein Arbeitszimmer: Wenn du zu Hause ein separates Arbeitszimmer hast, das du überwiegend für dein Studium nutzt, kannst du die Kosten hierfür absetzen. Hierzu zählen beispielsweise Miete, Strom, Heizung und Reinigung. Wenn du kein separates Arbeitszimmer hast, aber einen Arbeitsplatz in deiner Wohnung nutzt, kannst du eine Homeoffice-Pauschale von 5 Euro pro Tag, maximal 600 Euro pro Jahr, geltend machen.
Fortbildungen und Seminare: Wenn du an Fortbildungen oder Seminaren teilnimmst, die dich in deinem Studium weiterbringen, kannst du die Kosten hierfür absetzen.
Bewerbungskosten: Wenn du dich während des Studiums für ein Praktikum oder einen Job bewirbst, kannst du die Kosten hierfür absetzen. Hierzu zählen beispielsweise Bewerbungsfotos, Bewerbungsmappen und Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen.

Wichtig: Bewahre alle Belege und Rechnungen sorgfältig auf. Ohne Nachweise kannst du die Ausgaben nicht geltend machen.

Sonderausgaben: Deine privaten Ausgaben als Steuersparer

Neben den Werbungskosten gibt es auch die Sonderausgaben, die du steuerlich geltend machen kannst. Hierzu zählen:

Kranken- und Pflegeversicherung: Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung kannst du in voller Höhe als Sonderausgaben absetzen.
Spenden: Spenden an gemeinnützige Organisationen kannst du ebenfalls steuerlich geltend machen.
Riester-Rente: Wenn du einen Riester-Vertrag hast, kannst du die Beiträge hierfür als Sonderausgaben absetzen.

Diese Sonderausgaben mindern dein zu versteuerndes Einkommen, was sich positiv auf deine Steuerlast auswirkt.

Das Erststudium vs. Das Zweitstudium: Ein wichtiger Unterschied

Wie bereits erwähnt, ist der Unterschied zwischen Erst- und Zweitstudium steuerlich relevant. Die Ausgaben für ein Erststudium gelten grundsätzlich als Sonderausgaben und sind auf 6.000 Euro pro Jahr begrenzt. Im Gegensatz dazu sind die Ausgaben für ein Zweitstudium (z.B. ein Masterstudium nach einem Bachelorabschluss) Werbungskosten und können in voller Höhe abgesetzt werden. Dies ist ein wichtiger Punkt, den du bei deiner Steuererklärung beachten solltest.

"Der Unterschied zwischen Erst- und Zweitstudium kann entscheidend sein für die Höhe deiner Steuererstattung."

Wie erstellst du deine Steuererklärung als Student?

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, deine Steuererklärung zu erstellen:

Online-Steuererklärung: Es gibt verschiedene Online-Portale, die dich bei der Erstellung deiner Steuererklärung unterstützen. Diese Programme sind oft benutzerfreundlich und führen dich Schritt für Schritt durch den Prozess. Beispiele sind Elster (die kostenlose Software der Finanzverwaltung), WISO Steuer oder Taxfix.
Steuerberater: Wenn du dich unsicher bist oder komplexe Sachverhalte hast, kannst du dich an einen Steuerberater wenden. Dieser kann dir bei der Erstellung deiner Steuererklärung helfen und dich individuell beraten.
Lohnsteuerhilfeverein: Als Mitglied eines Lohnsteuerhilfevereins kannst du dich bei der Erstellung deiner Steuererklärung unterstützen lassen.

Egal für welche Methode du dich entscheidest, wichtig ist, dass du alle relevanten Belege und Unterlagen zusammenstellst und deine Steuererklärung fristgerecht beim Finanzamt einreichst. Die Frist für die Abgabe der Steuererklärung ist in der Regel der 31. Juli des Folgejahres. Mit der Hilfe eines Steuerberaters verlängert sich die Frist.

Tipps und Tricks für Studierende: So holst du das Maximum raus

Hier noch ein paar zusätzliche Tipps, die dir helfen können, deine Steuerlast als Student zu minimieren:

Belege sammeln, sammeln, sammeln: Bewahre alle Belege und Rechnungen sorgfältig auf. Auch kleine Beträge können sich summieren.
Pauschalen nutzen: Wenn du die tatsächlichen Kosten nicht nachweisen kannst, nutze die Pauschalen für Arbeitsmittel oder Kontoführungsgebühren.
Verlustvortrag nutzen: Auch wenn du im aktuellen Jahr keine Steuern zahlst, solltest du eine Steuererklärung abgeben, um deine Ausgaben als Verlustvortrag geltend zu machen.
Sich Hilfe suchen: Scheue dich nicht, einen Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein zu kontaktieren, wenn du Fragen hast oder Hilfe benötigst.
Spezielle Studenten-Software: Es gibt Steuersoftware, die speziell auf Studenten zugeschnitten ist und dir hilft, alle relevanten Ausgaben geltend zu machen.

Fazit: Nutze deine Chancen und spare Steuern!

Eine Steuererklärung kann sich für Studierende lohnen. Nutze die Möglichkeiten, die dir der Gesetzgeber bietet, und spare Steuern. Durch die Absetzung von Werbungskosten und Sonderausgaben kannst du deine Steuerlast mindern oder sogar eine Steuererstattung erhalten. Informiere dich gründlich, sammle deine Belege und nutze die Unterstützung von Online-Portalen oder Experten. So kannst du dein Geld clever für deine Zukunft investieren. Denk daran: Jede gesparte Steuer ist ein Gewinn für dich!

Wir hoffen, dieser Artikel hat dir geholfen, das Thema Steuern für Studierende besser zu verstehen. Viel Erfolg bei deiner Steuererklärung!